如何證明銀行違規(guī)放貸了（如何證明銀行違規(guī)放貸）

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違規(guī)放貸的標準

1、認定標準包括是否存在金融許可證和是否采用 手段進行放貸。法律依據(jù)主要包括《中華人民共和國 法》等相關(guān)法律。

2、 放貸 立 標準如下：個人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的； 違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在一百萬元以上的。

3、造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的。（二） 違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在100萬元以上的。

銀行違規(guī)放貸有哪些情形

未依法對借款人 條件進行嚴格審查，明知借款人和實際用款人不一致的情況下，發(fā)放冒名貸款。明知用款人提供虛假貸款資料，未按規(guī)定對借款人借款用途、還款能力等情況進行嚴格審查，違反貸款發(fā)放流程，發(fā)放貸款。

放貸是一種經(jīng)濟犯 。住房貸款資金流動是否正常合法？沒有違反法律。如果證實銀行有 當我們向銀監(jiān)會提交 材料時，他們收到 材料后，銀監(jiān)會會要求銀行調(diào)查并直接回復投訴人。

違規(guī)貸款：是指銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反法律、行 法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。放貸：放貸是指資金編輯詞條提供方向借款人發(fā)放貸款的行為。

銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行 法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大期徒 或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有徒 下罰金。

如何證明銀行違規(guī)放貸

未依法對借款人 條件進行嚴格審查，明知借款人和實際用款人不一致的情況下，發(fā)放冒名貸款。明知用款人提供虛假貸款資料，未按規(guī)定對借款人借款用途、還款能力等情況進行嚴格審查，違反貸款發(fā)放流程，發(fā)放貸款。

銀行貸款，首先會核貸款人的 。查看借款用途與借款金額是否相匹配。實地到借款戶家中，看該戶實際經(jīng)營項目與 借款是否相同， 借款金額與所經(jīng)營的規(guī)模是否相匹配。查借款實際去向。

認定行為人是否違反 規(guī)定。如果行為人并未直接違反 規(guī)定，而只是違反所在 內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒有被 規(guī)定所涵蓋，則不能對其追究 事責任。

第三十六條 商業(yè)銀行貸款，借款人應當提供擔保。商業(yè)銀行應當對保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價值以及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進行嚴格審查。

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